公司用员工银行卡走账怎么投诉，公司用员工银行卡走账可以起诉吗

今天小编为大家分享关于最新婚姻法法律法规的相关知识，婚姻法财产分割，婚姻法咨询，婚姻法司法解释；找律师，免费离婚律师在线咨询服务！

一、法律咨询，去年，公司让我们员工办理银行卡走流水。这犯法吗？处罚是什么？

不违法，没有处罚。敏神为什么公司用银行卡走流水帐，这是为了向银行证明其资金使用的活跃程度，以便提高信用等级，由此表明银行也是认可的，至少目前尚无法律规定，禁止此种做法。法无禁此，不违法。

员工应公司要求办理银行卡后，交给公司正常使用，员搜拿隐工没有责任。公司使用员工银行卡走流水帐，是从资金安全上面来考虑的，用掌控使用员工银行卡的方法后，公司就不用再担心资金走流水帐的风险。因为走流水帐的钱，是公司自己的钱，等于是自收自付，自付自收，就像在玩游戏似的。

因此，公司使用员工银行卡走流水帐的行为，不属违法，员工大可放心。而且，员工的银行卡在经过公司反复使用后，也会有相应的信用等级了，将来凭此银行卡，可以向银行申办银行信用卡。

拓展资料：

BINAHULVSHI.COM

流水大不违法，银行对于个人交易流水的金额是没有加以法律规定要求的。但是需要注意的是，交易比较频繁，流水过大可能会自动触发银行反洗钱系统，会提高风险评级，这种情况你可以提供资料证明自己是合法交易。

反洗钱监督管理 第九条国务院世厅有关金融监督管理机构应当参与制定反洗钱监管的金融机构在其监管下，提出要求金融机构在其监督下建立健全反洗钱内部控制制度的规定，法律和国务院规定的其他反洗钱工作。

第十条国务院反洗钱行政主管部门应当建立一个反洗钱信息中心，负责接收和分析报告的可疑交易，并将分析结果报告给国务院反洗钱行政主管部门按照有关规定，国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

第十一条国务院反洗钱行政主管部门可获得必要的信息从国务院有关部门和机构的目的是执行反洗钱资金监控的职责，应当由国务院有关部门和机构。国务院反洗钱行政主管部门应当定期向国务院有关部门、机构报告反洗钱工作情况。

第十二条海关发现个人携带入境、出境的现钞或者无记名证券超过规定数额的，应当及时通知反洗钱管理部门。前款规定应当分发的数额标准，由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署制定。

员工应公司要求办理银行卡后，交给公司正常使用，员工没有责任。公司使用员工银行卡走流水帐，是从资金安全悔并上面来考虑的，用掌控使用员工银行卡的方法后，公司就不用再担心资金走流水帐的风险。因为走流水帐的钱，是公司自己的钱，等于是自收自付，自付自收，就象在玩游戏似的。为什么公司耍用银行卡走流水帐呢？这是为了向银尺衫行证明其资金使用的活跃程度，以便提高信用等级，陵前腔由此表明银行也是认可的，至少目前尚无法律规定，禁止此种做法。法无禁此，不违法。即因此，公司使用员工银行卡走流水帐的行为，不属违法，员工大可放心。而且，员工的银行卡在经过公司反复使用后，也会有相应的信用等级了，将来凭此银行卡，可以向银行申办银行信用卡。

仅办理不会有风险

你不违法，单位违法

二、银行卡跑流水赚佣金犯法吗

银行卡跑流水赚佣金犯法。给平台刷流水换种说法就是洗钱的行为，而洗钱行为是犯法的。建议及时停止类似违法行为，否则可能需要承担刑事责任。

根据《刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处氏野弯罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

(一)提供资金账户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单脊唤位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：(一)提供资金帐户的;(二)将财产转换为现歼闷金、金融票据、有价证券的;(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;(四)跨境转移资产的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

三、银行卡可以借给别人刷流水吗？

1.不可以

2.银行卡借给别人用来刷流水极有可能违法甚至犯罪行为，将使本人遭受财产和声誉的损失。办银行卡给别人走流水的行为是违法的，向银行申请贷款需要提供真实的流水记录，提供虚假的流水记录需要承担法律责任。银行卡属于私人物品，是用于个人资金的存储功能，所以不可以随便借给别人，如果执意要借给别人就做好承担后果的准备。如果是储蓄卡借给别人用，别人很有可能会将你的存储金额消费到，还有可能可以拖欠不归还。

3.银行卡是不可以借给别人用的。一旦别人用你的银行卡从事不法操作，那么持卡人本人也会担负连带的责任，而且还存在着信息泄露的隐患，所以大家最好不要把银行卡借给别人用。如果之前有借给过别人，一定要及时修改密码。

4.做假流水风险很大，请广大朋友一定要谨慎。银行流水的主要表现方式是，卡存，现存，转入，工资，续存，网银，转账，贷款，劳务费等，所以制作假的也是很困难的。如果市民造假一旦被发现的话，之前办理的贷款就属于违背了合同规定，而且还涉及犯罪。如果只是需罩告要提供大额财产证明的话，那么大可不必这样也可以提供其他大额财产证明，比如房产，土地和基金，股票等等也可以提高审批通过率。没必要一定要做假的流水，还是州闷悄劝大家不要抱有侥幸的心理。

拓展资料

什么是银行流水

1.银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的册渣存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。

2.银行流水其实就是你的银行卡存取款交易对账单，如果申请房贷，一般是打印6个月的流水就行。也就是申请人银行账户的存取款业务交易清单，包含工资、卡存、现存、转入、货款、卡取、转账等方面内容。

不可以。

银行卡借给别人用来刷流水是违规的行为，将使本人遭受财产和声誉的损失。

办银行卡给别人走流水的行为是违法的，向银行申请贷款需要提供真实的流水记录，提供虚假的流水记录需要承担法律责任。银行卡属于私人物品，是用于个人资金的存储功能，所以不可以随便借给别人，如果执意要借给别人就做好承担后果的准备。如果是储蓄卡借给别人用，别人很有可能会将你的存储金额消费到，还有轮答可能可以拖欠不归还。

拓展资料：

技巧一、银行流水真实够靠谱

在申请房屋贷款时，您要提交的银行流水其实就是银行卡存取款交易对账单，即是你在一段时间内与银行发生的存取款业务的交易清单。因此，在申请房屋贷款时，对银行流水一个最基本的要求就是真实!真实!真实!

何为真实的银行流水?一般来说，真实的银行流水必须有银行的盖章才有效，而自己打印的，则是没有效果的，即是假的。提醒!万不可做虚假银行流水!

技巧二、银行流水要足够收入达标

在申请房屋贷款时，很多银行对于银行流水是有明确要求的。比如，会要求月打卡工资在一定等迟如级之上，或是会要求家庭月收入在月供的2倍以上等。

因此，如果您的银行流水不达标的话，建议可以通过一次性存入一定数额现金、增加共同贷款人、提高首付等技巧来提高自己的银行流水。

技巧三、银行流水时间要合规

一般来说，信贷机构或者是银行对于银行流水的时间都是有一定要求的。比如，有些银行流水在审查看，主要是查看借款人您最近3个月或者6个月的。

如果您的银行流水显示最近6个月的代发工资流水，那么银行就有可能会推测：您的工作尚算稳定，还款来源较为明确及可持续!总之，银行或信贷机构就是通过查看您银行流水的时间，来确保借款人有足够资金还贷的。

因此，一定要注意工资的领取规则，一小笔一小笔领出来，不要一下子把工资领完，要有余额，要让银行觉得您的经济是有富余的，且还是长时间持续的富余。

技巧四、银行流水需有效

实际上，有许多人的工资是发现金或者是自由职业者的，因此他们的银行流水往往是无效流水。也就是说，在这种情况下，他们如果要选择贷款买房的话，那么就要自己养流水，让流水变得有效了!

那么要如何养有效流水呢?一般来说，银行通常都会要求借款人提供3至6个月的银行流水，因此自存流水最好也能腊旦慧保证做到3个月，当然了，最好的效果是做6个月。还有，自存时也不要当天存当天取，甚至当天存取多次。

与其同时，还可以在每月固定时间存入相同的金额，且对于该银行户头的使用要有规划，做到多存少取。即每次存入金额，要大于取现金额。

答：您好，请您谨慎选择，这要看借给他人的用意.如果你明知他人用这银行卡去犯罪仍借给他人的，并且他人利用该卡犯罪的，你有可能构成共犯.比如用该卡转移、储存赃款的。

拓展资料：

一、银行卡刷流水犯法判几年?

银行卡刷流水可能会涉嫌犯了洗钱罪，一旦罪名成立会按照以下的标准来量刑：

《刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资袭正胡金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

二拍拦、银行流水有什么用

银行流水，又叫做银行交易明细表，主要对银行账户资金起到一个记录的作用，每刷一次卡在银行流水上面都会产生记录。银行流水的主要作用体现在两个方面，一个是对自己的账面进行核实的作用，查看是否存在乱扣费的情况，清晰自己的资金流向。一个是贷款证明，现在正规的银行贷款都是需要提供银行流水的，一般流水越活跃贷款越容易清敏发放，而且流水比较活跃的账户还有有助于提升个人征信记录，增加个人的信用等级，信用等级得到提升以后，无论是办理银行业务还是其他的出行服务都非常方便。若是利用银行卡去购买商品，那么一般会产生一个银行流水，这是正常的现象，但若是利用银行卡刷流水，这是违法的行为，若是交易特别频繁，银行卡有可能会被冻结，情节严重的情形，还有可能会被法院量刑。

银行卡当然是不能借给别人刷流水的，因为银行卡确实是一个人的失眠像我自己的身份证一样，身份证也是不能拿给改腔其他人。谁也用的，因为银行卡其实是你的私人信息，如果有的人，利用你的这张银行卡去办理了贷款，那么最终要还的还是你，因为也没有证据说他拿着去办的。所袭没以银行卡要谨慎。但使用尤核禅衫其是借给别人的时候要问清楚，有的时候尽量还是不要把给人家用，因为有的时候一不小心造成的后果。是自己承受不了的。

不建议，银行卡最好本人使用。如果借给他人，是用你的银行卡做一些违法的交易岩运，最后会冻结你的账户，运唤给自己带粗悄梁来不良影响。

WwW.bianHuLvshi.CoM法律咨询网-专业的法律信息咨询网站，汇集离婚律师,刑事律师,劳动仲裁请律师,律师事务所查询,律师免费咨询,婚姻家庭,债务纠纷,合同纠纷,知识产权,您身边的私人法律顾问。